מנהל תיק ניירות ערך

רובנו שואלים למה כדאי להיכנס לתחום של מסחר בבורסה, גם אם לא סיימתי קורס לימודי שוק ההון התשובה היא כי זה עונה על צרכים שונים של כל אחד מאיתנו. מה למשל? כל אחד מאיתנו רוצה בשלב מסוים בחיים לראות את העולם או לעזור לילדים לרכוש מכונית אלא שלפעמים נתקלים בחומות המונעות מאיתנו להגשים את החלומות. בעתה ההיתקלות באותן חומות עולה השאלה- מהיכן יגיע הכסף? באמצעות השקעה נכונה בבורסה לניירות ערך ניתן להניב רווח נאה למדי.

אחד הנושאים העולים על סדר היום בכל הקשור לפעולות במסחר הוא נושא העמלות הגבוהות שהבנקים לוקחים על ניירות ערך. עבור אותם משקיעים קטנים או בינוניים מדובר בכאב ראש די רציני מבחינת תשלום עמלות. בשנים האחרונות בעקבות כניסתו של האינטרנט לחיינו, ניתן לראות כי רבים מגלים עניין בנושא שוק ההון בכלל ומסחר בניירות ערך בפרט. מדי שנה ניתן למצוא לא מעט סטודנטים אשר מסיימים את לימודיהם ומתחילים בשלב המקצועי- מסחור בניירות ערך. מה תיק ניירות ערך? תיק זה הידוע גם בשם תיק השקעות כולל אחזקות של אדם או חברה של נכסים הנסחרים בבורסה לניירות ערך. אילו נכסים למשל? בין הנכסים ניתן למנות מניות,אגרות חוב.

תפקידו של מנהל תיק ניירות ערך

כל מי שיש בידו כסף פנוי מעוניין להשקיע אותו בניירות ערך מתוך הערכה כי ההשקעה תניב רווח גדול יותר מאשר השקעה באפיקים אחרים. יחד עם זאת, קיימים מקרים בהם ערכם של ניירות ערך אינו גבוה, מה שמוביל להפסד. אם אתם א רכשתם השכלה במסגרת לימודי שוק ההון, אתם צריכים לדעת כי ישנן כמה החלטות חשובות. על מנת להשקיע את הכסף הקיים במסחר בניירות ערך יש לקבל מספר החלטות חשובות כגון מתי הזמן הטוב ביותר לרכוש ומתי כדאי למכור. למרות העניין הרב אשר רבים מגלים בכל הקשור לנושא, כשזה מגיע לרגע האמת כדאי להפקיד את ניהול התיק בידי אדם מומחה בתחום. ישנו הבדל בין מנהל תיק השקעות לבין יועץ השקעות. יועץ השקעות הוא מי שמעניק שירותי ייעוץ בכל הקשור למקומות אפשריים בהם ניתן להשקיע את הכסף. אותו ייעוץ ניתן במסגרת הבנקים וגם בתי השקעות.

לעומת זאת, מנהל תיק השקעות הינו איש מקצוע אשר מקבל רשות לרכוש ולמכור ניירות ערך. כל מי שנמצא בתפקיד מנהל תיקי השקעות קיבל רישיון לעסוק בייעוץ השקעות ועסק בכך במשך שלוש שנים.

כיצד מקבלים רישיון

לפי חוק הסדרת עיסוק במתן ייעוץ השקעות (1995), כל מי שמעוניין לעסוק בניהול תיק ניירות ערך חייב ברישיון מטעם הרשות לניירות ערך הנחשבת לגוף הממשלתי האחראי על פיקוח מסחר והשקעות בניירות ערך. על מנת לקבל את הרישיון, יש לעמוד במספר מבחנים. כפי שהוזכר קודם לכן, קיים הבדל בין יועץ לבין מנהל תיק, מה שבא לידי ביטוי כמובן בעת מתן הרישיונות:

• רישיון מנהל תיקים: מנהל תיקים הוא מי שיש בידו הסמכות לבצע שורה של פעולות שונות בכל הנוגע לניירות ערך בחשבונם של אנשים אחרים. מנהל תיקים פועל בהתאם לייפוי כוח הניתן לו מהלקוח זאת לאחר שהוגדרה תוכנית מפורטת בנושא מדיניות ההשקעה. כלומר, יש ביכולתו לבצע החלטות על בסיס המידע שהוא רואה בתיק של הלקוח.
• רישיון יועץ השקעות: תפקידו של יועץ השקעות הוא לייעץ למשקיע בנוגע לפעולות השונות בניירות ערך. אותו יועץ מעניק יעוץ בהתאם לידע שרכש בנושא ולא בהתאם לחשבונו של הלקוח.