מסחר בשוק ההון למתחילים ואפיקים שונים במסלול לימודי שוק ההון
הבורסה לניירות ערך היא אחד השווקים היותר מרתקים שהמציא המין האנושי וגם אחד מקטרי הצמיחה החשובים בכל כלכלה מודרנית, כשגם ה"משקיע הקטן" יכול ליהנות מרווח נאה בזכות כניסה לשוק זה.
מצד שני, השקעה במניות או באפיקים האחרים שמציעה הבורסה לניירות ערך ללא ידע, ולו בסיסי, וללא כלים עדכניים היא צעד חסר אחריות שעלול להוביל להפסדים כספיים. דרך אחת להשקיע בשוק ההון בצורה מושכלת היא להפקיד את הכסף הפנוי שצברנו בידי יועץ ההשקעות בבנק או בבית השקעות שאמון על ניהול תיק השקעות בהתאם להעדפות כל לקוח ולקוח – ולסמוך עליהם (ואגב, גם מבלי לעשות זאת חלק מכספנו מושקע בשוק ההון, בין אם נרצה זאת ובין אם לאו, וזאת ע"י קופת הגמל שלנו, קרן הפנסיה שלנו, חברות הביטוח ושאר גופים מוסדיים). דרך אחרת המאפשרת מסחר בשוק ההון למתחילים היא לימודים: לא צריך דוקטורט כדי לקבל כלים שיאפשרו לנו לגבש אסטרטגיות והערכות מצב עדכניות ועל סמך אלה לבחור אפיקי השקעה, מניות וכו' – לפעמים די בקורס ממוקד בן כ-3 חודשים כדי להתחיל לסחור בבורסה בהצלחה!
מהם האפיקים השונים שמציעה הבורסה?
כאמור על מנת להנגיש את המסחר בשוק ההון למתחילים שלא רוצים להשקיע בלימודים ממושכים מדי אלא רק לקבל בסיס איתן עליו יוכלו לעמוד מוצעים קורסים ממוקדים בתחום לימודי שוק ההון שבהם בראש ובראשונה לומדים מהם האפיקים השונים שמציעה הבורסה לניירות ערך – בורסה שפועלת ברציפות מאז 1953, בכפוף לחוק ניירות ערך (שבא לעולם כ-15 שנה לאחר שהבורסה החלה לפעול), ואשר מדי יום עסקים מתבצעות בה עסקאות קנייה ומכירה של ניירות ערך שונים בסכום כולל של כמיליארד ש"ח.
אפיקי ההשקעה העיקריים הם: מניות, אגרות חוב (על סוגיהן השונים) ותעודות סל, אופציות וקרנות נאמנות.
מניה היא למעשה שותפות (חלקית מאוד כמובן) בבעלות על חברה כזו או אחרת. ככל שערכה של החברה עולה, כך עולה גם ערך המניה שלה ובהתאם מי שבוחר במניה של חברה הנמצאת במגמת עלייה או שמבצעת לפתע פריצת דרך של ממש יוכל לממש את המנייה שרכש ברווח נאה.
איגרת חוב כשמה כן היא – התחייבות של גוף עסקי להחזיר סכום כסף מסוים שניתן לו ע"י המשקיע. המסחר באגרות חוב מושפע בעיקר מהסיכוי כי ההתחייבות הנ"ל תקוים (או, אם תרצו, מהסיכון שהיא לא תתממש). ישנם סוגים שונים של אגרות חוב, בהתאם לזהות הגוף שמנפיק אותן, ובעיקר אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות (כלומר של גופים מהמגזר הפרטי) ואג"ח להמרה (אגרות חוב שניתן להמירן למניות של החברה).
תעודות סל הן מכשיר פיננסי מתקדם (אם כי לומדים אודותיו גם במסגרת קורסים של מסחר בשוק ההון למתחילים) ואשר מאפשר השקעה לא בחברה אחת אלא בקבוצת חברות – למשל ב-100 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה או ב-15 חברות הנדל"ן הגדולות ביותר בבורסה.
גם קרן נאמנות היא דרך להשקיע בקבוצת מניות אשר לה מכנה משותף – כך למשל ישנן קרנות נאמנות המשקיעות בעיקר במניות, אחרות מתמחות בהשקעה במטבע חוץ וכו'. הקרנות השונות מסווגות לפי רמת הסיכון.
אופציות הן אפיק פיננסי הנחשב מסוכן למדי אך גם בעל פוטנציאל לרווחים נאים במיוחד. האופציות הן למעשה זכות לרכוש נייר ערך מסוים ובעצם מאפשרות לנצל עליות שערים או ירידות שערים.
לימודי שוק ההון
הדרך הטובה ביותר ליהנות מהיכרות עם המסחר בשוק ההון למתחילים היא כאמור קורסים ממוקדים במכללות המתמחות בתחום לימודי שוק ההון, ובהן מגמות, פסגות, מיטב דש, האקדמיה לפיננסים של מגדל, בית הספר תבונה פיננסית של חיים שיבי, ג'קבר ועוד.
חשוב לציין כי לימודים אלה לא נועדו למי שרוצה להפוך ןלהיות ברוקר אלא למי שרוצים לקטוף את הפירות שמאפשר מסחר נבון בשוק ההון, ולקבל ולצבור ניסיון בתחום ניהול תיק השקעות.